Icon.finance представляет собой инновационную онлайн-платформу для обмена криптовалют, созданную с целью обеспечения безопасного и удобного пользовательского опыта в мире цифровых активов. Сфокусированный на предоставлении широкого спектра криптовалютных пар для обмена, команда Icon стремится обеспечить максимальную ликвидность и надежность в сфере криптовалютных операций.
Избегайте icon.finance пока они удерживают мои средства.
Сервис принял мои средства на блокчейне Solana к обмену, обмен не выполнил и без обяснения причин потребовал перечень данных включая фото и чувствительные персональные данные. Позже в чате поддержки представитель сервиса объяснил это "высоким риском".
Информация о физических и юридических лицах, стоящих за обменным сервисом icon.finance отсутсnвует и мне предоставлена не была. Законные основания предоставлять персональные данные анонимному сервису отсутсnвуют, несмотря на это ответы на вопросы предоставлены были в минимальном объеме в чате поддержки. Это не удовлетворило представителя анонимного сервиса, он продолжил настаивать на предоставлении всех данных ссылаясь на "международные нормы".
Их действия неприемлемы по следующим причинам:
Они не раскрыли чётко юридическое лицо, управляющее сервисом. Название бренда не является юридическим лицом и само по себе не даёт права удерживать активы клиентов.
icon.finance не предоставил законного и договорного основания для удержания моих SOL.
Ссылки на процедуры AML/KYC не допускают бессрочного или необъяснимого удержания активов клиентов без конкретного, документированного и подлежащего проверке основания.
Публично доступные материалы icon.finance указывают на наличие политик AML/KYC, однако их операционная прозрачность, по-видимому, не соответствует стандартам, ожидаемым в рамках AML/KYC (на основе рекомендаций FATF), а также регуляторным требованиям, применимым в Украине, ЕС и США.
Если icon.finance является легитимным поставщиком услуг виртуальных активов, они обязаны работать через чётко идентифицируемого юридического оператора, с прозрачными процедурами для клиентов и обоснованной правовой позицией для любой заморозки или удержания активов.
В связи с этим я требую следующее:
1. Немедленного разблокирования и возврата удержанного SOL на исходный адрес отправителя (он у них имеется).
2. Раскрытия полного юридического наименования операционной компании, регистрационных данных и юрисдикции регистрации (это должно быть публично доступно, в первую очередь на их сайте).
3. Письменного объяснения точного правового и договорного основания блокировки на мой адрес электронной почты (он у них имеется).
В случае невыполнения этих требований я буду рассматривать дальнейшее удержание моих SOL как несанкционированное и предприму все доступные меры защиты, начиная (но не ограничиваясь) подачей жалоб на соответствующих платформах мониторинга обменников.
Настоящая жалоба направляется без ущерба для любых моих прав и средств правовой защиты.
1. Сделал платеж в сторону обменника. Пишу кошелек с которого был платеж — 0xC30304083F0884Ac949D342Bb5D3AF5CD86Fe862, на кошелек обменки — 0x725f371f60E5368D5dcD5ee1d6932AD051CE2D11.
Т.к. решаем вопрос публично, все желающие могут сделать aml кошелька, транзакции и криптовалюты на нем.
2. Обменка решила заморозить деньги, и оставить их у себя как высокорискованные. Ну вы поняли :)
3. На мой запрос предоставить какой именно фактор риска сработал — поступил ответ: Мы понимаем ваше желание узнать детали транзакции, по которым она не была зачислена, однако вынуждены сообщить, что по ряду причин мы не можем предоставить данную информацию.
Так же, добавили, что раскрытие этой информации может нарушить стабильность их системы)))) Видимо системы по ограблению пользователей забыли дописать.
4. Но это не все. Сделал на тест платеж с того же кошелька, на европейскую обменку, которая тоже соблюдает закон и работает согласно тех же нормативно-правовых актов. Он прошел и выполнен в полном объёме (можно увидеть транзакцию с того же кошелька). При надобности предоставлю ссылку на обмен и хеш транзакции.
5. На мою просьбу вернуть деньги — отказались.
Пользоваться или нет обменкой — решать вам. Но судя по моему опыту — воры, мошенники и проходимцы.
.png "Tether TRC20 (USDT)")
.png "Bitcoin (BTC)")
.png "Ethereum (ETH)")
.png "TRON (TRX)")
.png "Tether ERC20 (USDT)")
.png "Litecoin (LTC)")
.png "Tether BEP20 (USDT)")
.png "USDCoin ERC20 (USDC)")
.png "Solana (SOL)")
.png "Tether POLYGON (USDT)")
.png "BinanceCoin BEP20 (BNB)")
.png "USDCoin SOL (USDC)")
.png "Tether TON (USDT)")
.png "Tether SOL (USDT)")
.png "USDCoin BEP20 (USDC)")
.png "Dogecoin (DOGE)")
.png "Tether ARBITRUM (USDT)")
Пока новостей нет.
Твитов пока нет.